根據《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國銀監(jiān)會令2007年第7號)和《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關規(guī)定，山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱：本行)對2022年度進行信息披露。本次信息披露的主要內容分為財務會計報告、各項風險管理狀況、法人治理情況、年度重大事項等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性負個別及連帶責任。

　　1.2 本行年度報告于2023年5月11日經本行第一屆董事會第十七次會議審議通過。

　　1.3 本行年度財務報告已經由山西正裕會計師事務所有限公司審計，并出具了標準無保留意見的審計報告。

　　1.4 本行董事長張云清、行長杜泓江、財務機構負責人李紅燕保證年度報告中財務報告的真實、完整。

　　第二節(jié) 公司簡介

　　2.1 法定中文名稱：山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱：霍州農商銀行)

　　法定英文名稱：Shanxi Huozhou Rural Commercial Bank Company Limited(縮寫：HRCB)

　　2.2 法定代表人：張云清

　　2.3 董事會秘書：江虹

　　聯系地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號

　　聯系電話：0357-5576999

　　傳真：0357-5576661

　　郵箱：519316694@qq.com

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號，郵政編碼：031400

　　2.5 信息披露及備置地點：

　　選定的信息披露媒體名稱：《臨汾日報》

　　年度報告?zhèn)渲玫攸c：本公司董事會辦公室

　　2.6　經營范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內結算;辦理票據承兌與貼現;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務;提供保管箱服務;代理收付款項及代理保險業(yè)務;經中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。

　　第三節(jié) 2022年度主要業(yè)務經營情況

　　3.1　各項資產、負債和所有者權益構成及變動情況

　　3.1.1　資產構成及其變動情況

　　2022年末，各項資產總額676059.64萬元，較年初增加66588.34萬元，增幅10.93%，其中：流動資產211368.39萬元，較年初增加54828.01萬元，流動性比例165.01%;固定及其他資產464691.25萬元，較年初增加11760.33萬元。

　　2022年末，可用資金149957.94萬元，其中：現金2630.14萬元、存放央行超額準備金32500.52萬元、存放系統(tǒng)內款項10468.15萬元、國債41561.28萬元、政策性金融債62797.86萬元，超額備付率6.22%，可用資金較為充足。

　　在資產中，年末各項貸款余額385244.64萬元，較年初增加42850.03萬元，增幅12.51%，存貸比例68.19%，其中：涉農貸款255258.22萬元，占貸款總額的66.26%;中小企業(yè)貸款153557.19萬元，占貸款總額的39.86%。全年累計發(fā)放貸款502392萬元，同比增加67218萬元，累計收回貸款461368萬元，同比增加52949萬元。

　　2022年末，各項貸款余額385244.64萬元，投放行業(yè)主要是農林牧漁業(yè)42575.05萬元;采礦業(yè)20632.8萬元;制造業(yè)22806.23萬元;電力、熱力、燃氣及水生產供應業(yè)4673.94萬元;建筑業(yè)26607.4萬元;批發(fā)零售業(yè)68582.7萬元;運輸業(yè)17849.45萬元;住宿和餐飲業(yè)6443.96萬元;計算機服務和軟件業(yè)385.93萬元;房地產業(yè)95.99萬元;租賃和商務服務業(yè)12103.35萬元;科學研究和技術服務業(yè)59.93萬元;水利(環(huán)境)和公共設施管理業(yè)2572.1萬元;居民服務和其他服務業(yè)55302.11萬元;教育1087.59萬元;衛(wèi)生和社會839.08萬元;文化體育和娛樂業(yè)971.05萬元;公共管理、社會保障和社會組織347.2萬元;其他行業(yè)2818.78萬元;轉貼現98490萬元。

　　3.1.2 小微企業(yè)金融服務情況

　　我行積極與地方政府部門對接合作，探索政銀企等多方合作機制，努力為金融服務實體經濟開辟新渠道;依托科技賦能，積極推廣線上金融產品，為小微企業(yè)提供便捷、優(yōu)質的金融服務;通過數字化技術，根據金融大數據為客戶畫像，自動形成信用記錄，讓客戶通過晉享生活APP、手機銀行等工具實現貸款產品的線上操作，將金融科技融合到貸款業(yè)務中，降低融資成本，有效緩解小微企業(yè)及商戶融資難、融資貴問題。本行共設立9家信貸業(yè)務網點，1家小微專營機構(普惠金融中心)，專項負責全行普惠小微業(yè)務的管理及營銷推動工作。2022年末，我行支持小微企業(yè)2868戶，貸款余額186870.07萬元，占比各項貸款比重48.5%，其中支持普惠型小微企業(yè)2825戶，貸款余額89258.6萬元，占實體貸款比重31.12%，當年累放貸款平均年化利率9.24%。

　　3.1.3 綠色信貸支持情況

　　我行從戰(zhàn)略高度推進綠色信貸，加大對綠色經濟、低碳經濟、循環(huán)經濟的支持，防范環(huán)境和社會風險，提升自身的環(huán)境和社會表現，并以此優(yōu)化信貸結構，提高服務水平，促進發(fā)展方式轉變。2022年末，我行各項貸款余額385244.64萬元，綠色信貸貸款余額6299.2萬元，承貸企業(yè)為霍州市建筑安裝有限公司，山西陽光綠洲園林綠化工程有限責任公司，山西晁越農林股份有限公司，綠色信貸余額占各項貸款比重為1.64%。

　　3.1.4　負債構成及其變動情況

　　2022年末，各項負債總額619969.98萬元，較年初增加67679.38萬元，增幅12.25%，其中：流動負債128096.39萬元，較年初增加2273.33萬元。

　　在負債中，年末各項存款余額564976.18萬元，較年初增加76446.92萬元，增幅15.65%，其中：對公存款余額19715.76萬元，較年初減少7818.45萬元，降幅28.40%;儲蓄存款余額545260.41萬元，較年初增加84265.36萬元，增幅18.28%。

　　其中：財政性存款余額5710.38萬元，較年初增加1480.03萬元，增幅34.99%。

　　3.1.5　所有者權益構成及其變動情況

　　2022年末，所有者權益56089.66萬元，其中：實收資本(股本金)40000萬元;盈余公積1031.71萬元;一般風險準備7080萬元;其他綜合收益971.41萬元;資本公積35.60萬元;未分配利潤6970.94萬元。

　　3.2　不良貸款增減情況

　　2022年末，按五級分類口徑不良貸款余額7126.60萬元，占比1.85%，不良貸款余額比年初減少0.56萬元，不良占比較年初下降0.23個百分點，其中：次級類貸款2909.14萬元，比年初增加750.97萬元;可疑類貸款4171.88萬元，比年初減少731.04萬元;損失類貸款45.58萬元，比年初減少20.49萬元。

　　3.3　財務指標執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　各項收入情況

　　2022年總收入31753.64萬元，同比增加3551.01萬元，其中：利息收入18949.12萬元，同比增加2631.08萬元;金融機構往來收入6221.24萬元，同比減少3833.57萬元;投資收益5837.19萬元，同比增加4265.34萬元;手續(xù)費及傭金收入119.18萬元，同比增加43.54萬元;其他業(yè)務收入34.90萬元，同比增加1.54萬元;其他收益383.47萬元，同比增加276.64萬元;公允價值變動損益-12.09萬元;資產處置收益9.07萬元;營業(yè)外收入211.56萬元。

　　3.3.2　各項支出情況

　　2022年總支出28125.67萬元，同比增加6280.82萬元，其中：利息支出15561.19萬元，同比增加2391.25萬元;金融機構往來支出1160.08萬元，同比減少607.71萬元;手續(xù)費及傭金支出624.07萬元，同比增加355.82萬元;業(yè)務及管理費用支出6984.39萬元，同比增加388.23萬元;其他業(yè)務支出23.52萬元，同比減少20.04萬元;稅金支出133.63萬元，同比增加10.61萬元;資產減值損失3351.47萬元，同比增加3583.67萬元;營業(yè)外支出287.32萬元，同比增加179萬元。

　　3.3.3　增值稅、企業(yè)所得稅等繳納情況

　　2022年，本行繳納增值稅600.52萬元，其他稅金及附加133.63萬元;計提企業(yè)所得稅792.17萬元。

　　3.3.4　利潤實現和利潤分配情況

　　2022年末，實現利潤總額3627.97萬元，同比減少2729.81萬元，本年實現凈利潤2835.80萬元。

　　3.3.5　資產減值準備提取情況

　　2022年末，貸款減值準備余額11222.18萬元。

　　3.3.6　監(jiān)管指標情況

　　2022年末，本行資本凈額59708.96萬元，核心一級資本充足率13.03%，資本充足率13.99%;撥備覆蓋率157.47%;撥貸比2.91%;固定資產12187.32萬元;計提累計折舊6464.65萬元;在建工程942.32萬元，固定資本比例11.88%。

　　3.4　股金分紅情況

　　2022年擬按股本金4.53%的標準予以分配。

　　3.5　股東情況

　　本行股東人數166戶，股份總額40000萬股，其中：

　　職工自然人155戶，持股7300萬股，占比18.25%;非職工自然人5戶，持股2600萬股，占比6.5%;法人6戶，持股30100萬股，占比75.25%，具體為：

　　(1)炬能能源集團有限公司，持有8000萬股，占股份總額的20%;

　　(2)山西建邦集團鑄造有限公司，持有7000萬股，占股份總額的17.5%;

　　(3)山西州署文旅產業(yè)發(fā)展有限公司，持有5000萬股，占股份總額的12.5%;

　　(4)霍州市中鎮(zhèn)房地產開發(fā)有限公司，持有5000萬股，占股份總額的12.5%;

　　(5)山西襄汾農村商業(yè)銀行股份有限公司，持有3000萬股，占股份總額的7.5%;

　　(6)山西崇源實業(yè)有限公司，持有2100萬股，占股份總額的5.25%。

　　第四節(jié) 風險管理狀況

　　本行在經營中主要面臨信用風險、市場風險、流動性風險、操作性風險等。在有效防范各種風險上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風險

　　一是建立了完善的信用風險管理體系。實行信貸“三查”制度、實行統(tǒng)一授信管理制度、構建統(tǒng)一授信系統(tǒng)、實行審貸分離制度。二是構建了有效的組織架構。構建了以普惠金融中心、資金市場部、總行營業(yè)部為代表的前臺業(yè)務部門;以計劃財務部、風險管理部、統(tǒng)計信息部為代表的中臺部門;以稽核審計部為代表的后臺部門，有效實現了前、中、后臺的分離。三是加強信用風險組合管理。明確本行愿意并可以承受風險的貸款種類及可以接受的程度，在可以承受的風險范圍內，確定各類貸款的風險警戒線，對重點行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設定風險警戒線，明確各類貸款的風險警戒線，有效防范和控制行業(yè)集中性風險。

　　4.2 針對市場風險

　　一是逐步實現風險管理數據的信息化，滿足對各類風險的監(jiān)控和預警，滿足風險管理內部報告和對外信息披露的要求。二是定期對風險管理狀況組織開展自我評估，評估風險管理的有效性，發(fā)現風險管理的缺陷。評估應定期持續(xù)進行，當經營管理環(huán)境發(fā)生重大變化時，及時重新評估。三是合理調節(jié)久期，密切關注貨幣、財政政策動向，以及匯率變動、權益市場趨勢等其他因素的影響，加強市場分析和預估，主動識別市場風險。四是業(yè)務交易嚴格按照資金業(yè)務管理委員會決策審批執(zhí)行，各類業(yè)務交易限額遵循上級部門及監(jiān)管規(guī)定。

　　4.3 針對流動性風險

　　一是制定了《流動性風險管理實施細則》，明確了流動性風險管理的基本原則，即統(tǒng)一領導、分級管理、實時監(jiān)控、動態(tài)調整，由計劃財務部對流動性風險實施統(tǒng)一領導，設置重點監(jiān)測的流動性風險比例指標，制定流動性風險應急預案，以確保在出現危機的情況下有足夠流動性資產應付風險。二是建立定期監(jiān)測、預警機制。由計劃財務部負責按日監(jiān)測日常性流動性比例指標;按月檢測結構性流動性比例指標，對于接近或超出警戒值的，及時查明原因，并提出調整資產負債結構的政策建議，確保全行流動性風險可控。

　　4.4 針對操作性風險

　　本行由風險管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負責操作風險的計量、檢查、分析、監(jiān)測和報告;各部門及分支機構對各自領域出現的操作風險進行識別、計量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專門的報告線路向風險管理部報告。操作風險變化情況由風險管理部統(tǒng)一監(jiān)測;按照風險防控三道防線和前、中、后相互分離的原則，設置總行部室并明確操作風險的管理職責，明確各有關職能部門和業(yè)務單位為風險防控第一道防線，風險管理部為專門風險管理部門的第二道防線，與業(yè)務部門保持獨立的稽核審計部、紀檢室為第三道防線，初步形成了三道防線控風險以及前臺營銷服務職能完善、中臺風險控制嚴密、后臺保障支持有力的業(yè)務運行架構。

　　第五節(jié) 董事、監(jiān)事、高級管理人員和員工情況

　　5.1 報告期末董事、監(jiān)事、高級管理人員和員工情況

　　5.1.1 基本情況一覽表

　　5.1.2 報告期末董事、監(jiān)事、高級管理人員工作經歷

　　一、董事

　　張云清女士

　　出生于1973年8月，中共黨員，本科學歷，經濟師職稱，1999年5月參加工作，金融從業(yè)年限24年，現任本行黨委副書記、董事長。

　　付衛(wèi)亮先生

　　出生于1979年4月，中共黨員，本科學歷，2001年7月參加工作，經濟從業(yè)年限22年，現任炬能能源集團有限公司董事長、本行董事。

　　常崇斌先生

　　出生于1971年4月，中共黨員，本科學歷，注冊會計師、注冊稅務師，1996年7月參加工作，經濟從業(yè)年限27年，現任山西建邦集團董事、副總經理、本行董事。

　　薛騏先生

　　出生于1976年4月，本科學歷，2000年參加工作，經濟從業(yè)年限23年，現任山西州署文旅產業(yè)發(fā)展有限公司董事兼總經理、本行董事。

　　趙利民先生

　　出生于1960年8月，中共黨員，法學碩士，1982年7月參加工作，專業(yè)從業(yè)年限41年。原山西財經大學法學院教授，經濟法和民商法碩士研究生導師，導師組副組長;現任山西省經濟法研究會理事，太原仲裁委員會仲裁員，太原仲裁委員會保險金融仲裁院、建筑仲裁院專家仲裁員，山西瀛遠律師事務所主任律師，深圳證券交易所上市公司獨立董事資格;本行獨立董事。

　　蔡桂霞女士

　　出生于1964年6月，中共黨員，在職研究生學歷，高級會計師，1986年10月參加工作，專業(yè)從業(yè)年限37年;現任山西定襄農商銀行獨立董事、本行獨立董事。

　　二、監(jiān)事

　　公衍彬先生

　　出生于1983年4月，中共黨員，本科學歷，經濟師職稱，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年，現任本行紀委書記、監(jiān)事長。

　　李健先生

　　出生于1981年9月，中共黨員，本科學歷，中級理財規(guī)劃師、中級會計師職稱，2004年10月參加工作，金融工作年限19年，現任侯馬農商銀行黨委委員、本行監(jiān)事。

　　楊梅女士

　　出生于1981年2月，中共黨員，本科學歷，2005年12月參加工作，金融從業(yè)年限18年，現任本行紀檢室主任、本行監(jiān)事。

　　劉用渠先生

　　出生于1968年5月，高中學歷，經濟從業(yè)年限26年，從事建筑建材、裝飾裝潢材料的經銷業(yè)務，2007年創(chuàng)建山西崇源實業(yè)有限公司，現任山西崇源實業(yè)有限公司董事長，擔任山西省福建商會常務副會長，太原市福州商會常務副會長，臨汾市福建商會常務副會長，霍州市工商聯副主席等職務。2020年11月至今任本行監(jiān)事。

　　張慧玲女士

　　出生于1971年1月，大專學歷，會計師職稱，經濟從業(yè)年限29年，現任山西華達紙業(yè)有限公司業(yè)務經理、本行監(jiān)事。

　　三、高級管理人員

　　杜泓江先生

　　出生于1976年6月，中共黨員，本科學歷，經濟師職稱，1992年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現任本行黨委委員、副書記、行長。

　　朱杰先生

　　出生于1981年3月，中共黨員，本科學歷，2001年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現任本行黨委委員、副行長。

　　張雙秀女士

　　出生于1978年12月，中共黨員，本科學歷，助理會計師職稱，1999年1月參加工作，金融從業(yè)年限24年，現任本行黨委委員、副行長。

　　武二占先生

　　出生于1980年8月，中共黨員，本科學歷。2002年12月參加信用社工作，金融從業(yè)年限21年，現任本行黨委委員。

　　陜樹娟女士

　　出生于1977年3月，中共黨員，本科學歷，工程師，2009年8月參加信用社工作，金融從業(yè)年限14年，現任本行黨委委員。

　　江虹女士

　　出生于1980年3月，中共黨員，本科學歷，助理經濟師職稱，理財規(guī)劃師，1997年8月參加工作，金融從業(yè)年限26年，現任本行董事會秘書、董事會辦公室主任。

　　李紅燕女士

　　出生于1979年5月，中共黨員，本科學歷，2001年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現任本行計劃財務部負責人。

　　成俊超先生

　　出生于1986年5月，中共黨員，本科學歷，助理會計師職稱，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年，現任本行風險管理部經理。

　　成燕會女士

　　出生于1975年10月，中共黨員，本科學歷，1995年8月參加工作，金融從業(yè)年限28年，現任本行稽核審計部經理。

　　5.1.3 董事、監(jiān)事及高級管理人員考評激勵機制及年度薪酬情況

　　根據《霍州農商銀行董事、監(jiān)事薪酬管理制度》為股東董事、獨立董事、股東監(jiān)事提供薪酬;本公司執(zhí)行董事、職工監(jiān)事按照《霍州農商銀行薪酬分配方案》，結合績效考核提供薪酬。

　　本公司薪酬管理主要是由董事會擬訂董事、監(jiān)事薪酬制度，由股東大會批準董事、監(jiān)事薪酬制度。

　　本公司提名與薪酬委員會由3名董事組成，主任委員由獨立董事擔任，其職能主要包括：研究董事和高級管理人員考核標準，進行考核并提出建議;研究和擬定董事和高級管理人員的薪酬政策與方案，向董事會提出薪酬方案的建議等。

　　5.2 員工情況

　　報告期末，本行共有在編在崗員工243人。

　　5.2.1 教育程度

　　報告期末，具有大專及以上學歷的員工占比100%。具體情況為：研究生3人，占比1.23%;本科174人，占比71.61%;?？?6人，占比27.16%。

　　5.2.2 報告期內，本行接受勞務派遣人員14人。

　　5.2.3 報告期內，本行退休人員111人，需本行承擔費用的內退人員7人。

　　第六節(jié) 公司治理情況

　　6.1 本行公司治理情況

　　本行根據《公司法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《銀行保險機構公司治理準則》等相關規(guī)定，加強公司治理機制建設，建立了“黨委核心領導、股東大會科學決策、董事會戰(zhàn)略引領、監(jiān)事會依法監(jiān)督、經營層執(zhí)行落實”的有效公司治理架構。

　　報告期內，公司嚴格遵守相關法律法規(guī)及規(guī)范文件要求，認真落實監(jiān)管部門相關規(guī)定，結合公司實際情況，不斷完善公司治理結構，提高公司治理水平。

　　6.1.1 本行公司治理架構圖

　　6.1.2 本公司基層網點設置情況

　　截至2022年12月31日，本行共設有1個總行營業(yè)部和8個支行、5個分理處、7個儲蓄所。

　　6.2 股東大會情況

　　報告期內，公司共召開1次股東大會，1次臨時股東大會，會議的通知、召集、召開和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》規(guī)定。

　　6.2.1 審議議案情況

　　1.關于審議《本行2021年度董事會工作報告》的議案

　　2.關于審議《本行2021年度監(jiān)事會工作報告》的議案

　　3.關于審議《本行2021年度經營管理工作報告》的議案

　　4.關于審議《本行2021年度利潤分配方案》的議案

　　5.關于審議《本行2021年度信息披露報告》的議案

　　6.關于審議《本行2021年度股金分紅方案》的議案

　　7.關于審議《本行2021年度審計報告》的議案

　　8.關于審議《本行2021年度決算報告》的議案

　　9.關于審議《本行2022年度財務預算方案》的議案

　　10.關于審議《本行2021年度關聯交易專項審計報告》的議案

　　11.關于審議《本行章程修改》的議案

　　12.關于審議《本行2022年薪酬分配方案》的議案

　　13.關于審議《本行董事會對主要股東綜合評估報告》的議案

　　14.關于審議《本行2022年經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　15.關于審議《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》的議案

　　16.關于審議《本行2022年信貸投放規(guī)劃報告》的議案

　　17.關于審議《本行2022-2024年經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　18.關于審議《本行2021年度公司治理評估報告》的議案

　　19.關于審議《本行資本管理辦法》的議案

　　20.關于審議《本行2021年度資金業(yè)務營運報告》的議案

　　21.關于審議《本行監(jiān)事會對董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責評價報告》的議案

　　22.關于審議《本行2021年度股東購買不良資產清理返還方案(草案)》的議案

　　23.關于審議《本行授權董事會聘請或更換本行審計機構》的議案

　　24.關于審議《增選霍州農商銀行第一屆董事會董事》的提案

　　25.關于審議《本行購置業(yè)務用車》的議案

　　26.關于審議《關于本行曹村儲蓄所終止營業(yè)》的議案

　　27.關于審議《炬能能源集團有限公司股權依法執(zhí)行拍賣轉讓》的議案

　　6.3 關于董事和董事會

　　6.3.1 董事會工作情況

　　報告期內，公司全體董事能夠勤勉盡責，認真出席會議并審議各項議案，有效發(fā)揮戰(zhàn)略引領作用，維護全體股東和公司整體利益。2022年，公司共召開董事會會議7次，分別為第一屆董事會第九次會議、第一屆董事會第十次會議、第一屆董事會第十一次會議、第一屆董事會第十二次會議、第一屆董事會第十三次會議、第一屆董事會第十四次會議、第一屆董事會第十五次會議，情況如下：

　　一、第一屆董事會第九次會議

　　本公司于2022年1月14日在三樓會議室召開第一屆董事會第九次會議。會議審議通過了《關于授權張云清同志參加山西省農村信用社聯合社第四屆社員大會第二次會議的議案》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務洗錢風險評估報告》和《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務預算方案》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務預算執(zhí)行通知書》5項議案，并形成決議。

　　二、第一屆董事會第十次會議

　　本公司于2022年2月9日在三樓會議室召開第一屆董事會第十次會議。會議審議通過了《提名張云清同志為山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《關于聘請霍州農商銀行審計機構》2項議案，并形成決議。

　　三、第一屆董事會第十一次會議

　　本公司于2022年4月19日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十一次會議。會議審議通過了《霍州農商銀行2021年度信息披露報告》1項議案，并形成決議。

　　四、第一屆董事會第十二次會議

　　本公司于2022年5月13日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十二次會議。會議審議通過了《本行2021年度董事會工作報告》《本行2021年度經營管理工作報告》《本行2021年度利潤分配方案》《本行2021年度股金分紅方案》《本行2021年度審計報告》《本行2021年度決算報告》《本行2021年度關聯交易專項審計報告》《修改霍州農商銀行章程》《本行2022年薪酬分配方案》《本行董事會對主要股東綜合評估報告》《本行2022年經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》《本行2022年信貸投放規(guī)劃報告》《本行2022-2024年經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行2021年度公司治理評估報告》《本行資本管理辦法》《本行2021年度資金業(yè)務營運報告》《本行關于綠色信貸業(yè)績的評價報告》《本行2021年從業(yè)人員行為評估報告》《本行流動性風險偏好策略》《本行流動性風險壓力測試分析報告》《本行關于對2021年績效考核及薪酬機制專項審計報告》《本行2021年內部審計質量自我評價報告》《本行2021年內部控制評價報告》《本行2021年全面審計工作開展情況報告》《本行2022年審計工作計劃》《本行高級管理層關于本行風險狀況的專題報告》《本行2021年案防工作總結及2022年案防工作計劃》《本行2021年度金融消費權益保護工作情況報告》《本行關于落實銀保監(jiān)分局2021年度經營及風險情況通報問題的整改報告》《本行董事會對經營層履職情況的評價報告》《本行2021年度股東購買不良資產清理返還方案》《本行2022年度網點設置規(guī)劃》33項議案、《關于增選本行第一屆董事會董事》1項提案，并形成決議。

　　五、第一屆董事會第十三次會議

　　本公司于2022年7月6日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十三次會議。會議審議通過了《霍州農商銀行城關支行裝修改造工程》1項議案，并形成決議。

　　六、第一屆董事會第十四次會議

　　本公司于2022年9月27日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十四次會議。會議審議通過了《霍州農商銀行王蕊等7名職工擬轉讓股份》1項議案，并形成決議。

　　七、第一屆董事會第十五次會議

　　6.3.2 獨立董事履職情況

　　報告期內，第一屆董事會全體獨立董事均能勤勉盡職，認真出席董事會會議。2022年，本行獨立董事趙利民應參加7次董事會議，實際參加6次;獨立董事蔡桂霞應參加7次董事會議，實際參加7次。在參加會議期間，兩名獨立董事都能獨立發(fā)表寶貴意見或提出建議，董事會對他們所提出的意見和建議均進行了采納，未對公司本年度的董事會議案和其他事項提出異議。

　　6.3.3 董事會各專門委員會委員構成及運作情況

　　董事會下設七個專門委員會：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會、風險管理與關聯交易控制委員會、消費者權益保護工作委員會、信息科技管理委員會、三農委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會。報告期內，發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會共召開2次會議，風險管理與關聯交易控制委員會共召開5次會議、消費者權益保護工作委員會共召開4次會議、信息科技管理委員會共召開1次會議、三農委員會共召開4次會議、審計委員會共召開4次會議、提名與薪酬委員會共召開6次會議。

　　6.4 關于監(jiān)事和監(jiān)事會

　　6.4.1 監(jiān)事會工作情況

　　報告期內，公司全體監(jiān)事均能勤勉盡職，認真出席會議并審議各項議案，有效發(fā)揮監(jiān)督職能，維護全體股東和公司整體利益。2022年度，本公司共召開監(jiān)事會會議8次，分別為：第一屆監(jiān)事會第九次會議至第一屆監(jiān)事會第十六次會議，情況如下：

　　一、第一屆監(jiān)事會第九次會議

　　本公司于2022年1月14日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第九次會議。會議審議并通過了《關于授權張云清同志參加山西省農村信用社聯合社第四屆社員大會第二次會議》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務洗錢風險評估報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報告》3項議案，并形成決議。

　　二、第一屆監(jiān)事會第十次會議

　　本公司于2022年2月9日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十次會議。會議審議并通過了《提名張云清同志為山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《聘請霍州農商銀行審計機構》2項議案，并形成決議。

　　三、第一屆監(jiān)事會第十一次會議

　　本公司于2022年4月11日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十一次會議。會議審議并通過了《監(jiān)事會對董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職情況評價報告》《監(jiān)事會2021年度工作報告》2項議案，并形成決議。

　　四、第一屆監(jiān)事會第十二次會議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農商銀行第一屆監(jiān)事會第十二次會議。會議審議并通過了《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度董事會工作報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度經營管理工作報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度利潤分配方案》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股金分紅方案》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度審計報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度決算報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度關聯交易專項審計報告》《修改山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司章程》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年薪酬分配方案》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對主要股東綜合評估報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年信貸投放規(guī)劃報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022-2024年經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度公司治理評估報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司資本管理辦法》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度資金業(yè)務營運報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司關于綠色信貸業(yè)績的評價報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年從業(yè)人員行為評估報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風險偏好策略》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風險壓力測試分析報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司關于對2021年度績效考核及薪酬機制專項審計報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內部審計質量自我評價報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內部控制評價報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年全面審計工作開展情況報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年審計工作計劃》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司高級管理層關于本行風險狀況的專題報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年案防工作總結及2022年案防工作計劃》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度金融消費權益保護工作情況報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司關于落實銀保監(jiān)分局2021年度經營及風險情況通報問題的整改報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對經營層履職情況的評價報告》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股東購買不良資產清理返還方案(草案)》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年度網點設置規(guī)劃報告》33項議案，并形成決議。

　　五、第一屆監(jiān)事會第十三次會議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農商銀行第一屆監(jiān)事會第十三次會議。會議審議并通過了《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務預算方案》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務預算執(zhí)行通知書》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度信息披露報告》3項議案，并形成決議。

　　六、第一屆監(jiān)事會第十四次會議

　　本公司于2022年7月6日在二樓會議室召開霍州農商銀行第一屆監(jiān)事會第十四次會議。會議審議并通過了《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司城關支行裝修改造工程》1項議案，并形成決議。

　　七、第一屆監(jiān)事會第十五次會議

　　本公司于2022年9月27日在二樓會議室召開霍州農商銀行第一屆監(jiān)事會第十五次會議。會議審議并通過了《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司王蕊等7名職工擬轉讓股份》1項議案，并形成決議。

　　八、第一屆監(jiān)事會第十六次會議

　　本公司于2022年10月24日在微信線上召開霍州農商銀行第一屆監(jiān)事會第十六次會議。會議審議并通過了《聘任山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司副行長、總審計師》《聘任山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司計劃財務部負責人》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司購置業(yè)務用車》《山西霍州農村商業(yè)銀行股份有限公司曹村儲蓄所終止營業(yè)》《炬能能源集團有限公司股權依法執(zhí)行拍賣轉讓》5項議案，并形成決議。

　　6.4.2 監(jiān)事會工作情況

　　2022年監(jiān)事會共召開了8次會議，非職工監(jiān)事3人，應參加8次，李健應參加8次，實際參加8次;劉用渠應參加8次，實際參加8次;張慧玲應參加8次，實際參加8次。符合《中華人民共和國公司法》及《霍州農商銀行章程》的規(guī)定。在參加會議期間非職工監(jiān)事未對監(jiān)事會議案和其他事項提出異議。

　　本行監(jiān)事會對報告期內的監(jiān)督事項無異議。

　　6.4.3 對董事、監(jiān)事、高級管理人員履職情況評價工作的開展情況

　　監(jiān)事會對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員2021年度的工作履職情況進行履職盡責考核評價，出具《董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責評價報告》，向股東大會公示。

　　6.4.4 監(jiān)事會就有關事項發(fā)表的獨立意見

　　一、公司依法運作情況

　　報告期內，本行董事會和高級管理層堅持依法合規(guī)經營，決策程序符合法律法規(guī)及公司章程的有關規(guī)定。董事會成員、高級管理層成員盡職盡責，未發(fā)現其履職行為有違反法律法規(guī)或損害公司利益的情形。

　　二、年度報告編制情況

　　本公司年度報告的編制和審核程序符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報告的內容能夠真實、準確、完整地反映商業(yè)銀行的實際情況。

　　三、股東大會決議執(zhí)行情況

　　報告期內，監(jiān)事會對董事會提交股東大會審議的報告和議案沒有異議，董事會認真執(zhí)行了股東大會的決議。

　　四、信息披露制度實施情況

　　報告期內，本行遵照監(jiān)管要求履行信息披露義務，認真執(zhí)行信息披露管理制度，及時公開地披露信息，信息披露真實、準確、完整。

　　除以上事項外，監(jiān)事會對報告期內其他有關事項沒有異議。

　　6.5 高級管理層

　　公司高級管理層設行長1名、副行長2名、董事會秘書1名、計劃財務部門負責人1名、風險管理部門負責人1名、稽核審計部門負責人1名。本公司《章程》明確，行長負責本公司的日常經營活動，對董事會負責，并明確其工作職權，此外，公司還根據工作實際情況制定了相關的規(guī)章制度，力求公司管理行為規(guī)范化、制度化、提高工作質效，確保決策民主、科學。

　　6.6 公司獨立運營情況

　　公司無控股股東及實際控制人。公司與大股東在業(yè)務、人員、資產、機構、財務五方面完全獨立。公司為自主經營、自負盈虧的獨立法人，具有獨立、完整的業(yè)務及自主經營能力。

　　6.7 高級管理人員的考評及激勵情況

　　本公司全員包括高級管理人員在薪酬分配上保持分配辦法統(tǒng)一，報告期內，本公司對高管人員薪酬采用了延期支付方式，全行實現穩(wěn)健的薪酬體系，強化了對全行員工的激勵和約束作用。

　　6.8 消費者權益保護工作方面

　　報告期內，我行未出現與消費者保護相關的重大突發(fā)事件和重大負面輿情，未發(fā)生訴訟和仲裁事件，也未發(fā)生違反法律法規(guī)，虛假宣傳、誤導或欺騙消費者引發(fā)大規(guī)模投訴或群體性事件及發(fā)生個人金融信息泄露，未造成嚴重社會影響事件。

　　全年接收投訴事件3件，涉及信貸方面2件、柜面業(yè)務1件均已妥善處理，全年共制定下發(fā)了《霍州農商銀行金融消費者風險等級評估辦法》等10項制度，對此項工作進行全流程管控，依法保障消費者的財產安全權、知情權、自主選擇權、公平交易權、依法求償權、受教育權、受尊重權、信息安全權等基本權益，確保消費者在購買、使用我行產品和服務的過程中得到公平、公正和誠信的對待。

　　第七節(jié) 重大事項

　　7.1 仲裁和媒體普遍質疑事項

　　報告期內，本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質疑事項。

　　7.2 控股股東及關聯方非經營性資金占用及償還情況

　　□適用 √不適用

　　7.3 報告期內破產重組事項

　　□適用 √不適用

　　7.4 收購及出售資產、吸收合并事項

　　報告期內，本行未發(fā)生收購及出售資產、吸收合并事項。

　　7.5 股權激勵計劃實施情況

　　□適用 √不適用

　　7.6 關聯交易及重大關聯交易事項

　　報告期內，本行未發(fā)生關聯交易及重大關聯交易事項。

　　7.7 重大合同及履行情況

　　7.7.1 重大托管、承包、租賃事項

　　報告期內沒有發(fā)生托管、承包、租賃事項。

　　7.7.2 重大擔保事項

　　報告期內，本行無需要披露的重大擔保事項。

　　7.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報告期內本行各項業(yè)務合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。

　　7.8 聘任、解聘會計師事務所情況

　　報告期內，本行聘任山西正裕會計師事務所有限公司擔任本行的審計機構。

　　7.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內均未受行政機關的處罰。

　　第八節(jié) 財務報表

　　本行按照中國企業(yè)會計準則編制的財務報表已經山西正裕會計師事務所有限公司審計，出具了標準無保留意見的審計報告。

　　第九節(jié) 備查文件目錄

　　9.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。

　　9.2 載有會計師事務所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告。

　　9.3 載有本行法定代表人、行長、主管會計工作負責人、會計機構負責人簽章的財務報表。

　　9.4 報告期內本行在《臨汾日報》已公開披露2021年度報告的摘要。