掃黑除惡專項斗爭開展以來，人民銀行太原中心支行認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院決策部署，按照人民銀行總行和省委、省政府掃黑除惡專項斗爭工作要求，按照“有黑掃黑、無黑除惡、無惡治亂”的工作原則，堅持線索協(xié)查與辦案協(xié)作、線索排查報送、行業(yè)監(jiān)管重點治亂“三管齊下”，營造強大攻勢，凝聚監(jiān)管合力，為全省掃黑除惡專項斗爭提供了有力支持。

　　扛牢主體責(zé)任

　　結(jié)合履職實際加強制度建設(shè)

　　人民銀行太原中心支行堅持把掃黑除惡專項斗爭作為一項重大政治任務(wù)扛在肩上、抓在手上，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程，先后制定了強化行業(yè)監(jiān)管、加強涉黑涉惡線索排查和重點治亂等一系列工作方案，對各階段掃黑除惡工作作出制度性安排。該行突出職能優(yōu)勢，在排查可疑線索、協(xié)助案件偵辦的具體工作中，充分挖掘運用各種監(jiān)管資源和監(jiān)管手段，把掃黑除惡專項斗爭與防范化解金融風(fēng)險結(jié)合起來，健全工作機制，加強協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成齊抓共管的工作格局。

　　一方面，該行將系統(tǒng)內(nèi)部各個業(yè)務(wù)條線的監(jiān)管職責(zé)與掃黑除惡專項斗爭要求結(jié)合起來，明確方向、理清思路，為做好線索排查和行業(yè)治亂工作奠定基礎(chǔ)。同時，將掃黑除惡重要工作內(nèi)容納入行內(nèi)督辦事項，確保責(zé)任到人、落實到位。另一方面，積極主動作為，與省紀(jì)委監(jiān)委、公安廳、司法廳、省稅務(wù)局等部門建立信息共享和工作協(xié)作機制，推動形成各部門齊抓共管的工作合力。

　　完善協(xié)作機制

　　實現(xiàn)線索早發(fā)現(xiàn)早報告早處置

　　在掃黑除惡這場硬仗中，人民銀行太原中心支行不斷完善線索協(xié)查與案件偵辦協(xié)作機制，實現(xiàn)涉黑資金線索早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

　　人民銀行太原中心支行先后制定印發(fā)了線索研判及資金查控工作機制、可疑交易監(jiān)測及可疑賬戶查控工作指引，指導(dǎo)金融機構(gòu)配合公安部門開展涉黑涉惡可疑賬戶查詢、凍結(jié)、布控、緊急止付等工作，在資金監(jiān)測、賬戶核查、資金分析等方面，為“打財斷血”提供保障。截至2020年11月末，共協(xié)助公安機關(guān)查詢864個涉黑企業(yè)，2122名涉黑個人的信息。

　　為促進“打傘破網(wǎng)”，人民銀行太原中心支行與省紀(jì)委監(jiān)委建立案件信息查詢協(xié)作機制，協(xié)助紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)快速掌握偵辦案件所需的賬戶及交易信息，提升了涉黑涉惡案件偵辦效率。截至2020年11月末，協(xié)助省紀(jì)委監(jiān)委查詢賬戶信息306次，涉及71個企業(yè)、2487名個人。

　　同時，人民銀行太原中心支行配合省掃黑辦研究制定了加強打擊涉黑洗錢犯罪的指導(dǎo)意見，明確政法機關(guān)、金融部門在涉黑洗錢犯罪案件偵辦、協(xié)查、取證、起訴、立案、審判等環(huán)節(jié)的職責(zé)分工，有效提升了打擊涉黑洗錢犯罪工作效能。該行還指導(dǎo)金融機構(gòu)加強重點行業(yè)、重點領(lǐng)域涉黑涉惡洗錢風(fēng)險監(jiān)測，推動我省涉黑洗錢犯罪首次立案宣判。

　　人民銀行太原中心支行與山西銀保監(jiān)局、山西證監(jiān)局及省地方金融監(jiān)管局加強溝通協(xié)作，整合監(jiān)管資源，形成行業(yè)監(jiān)管合力。推動證券期貨業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作協(xié)作機制落地見效，消除金融領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭的盲區(qū)。

　　明確摸排重點

　　持續(xù)強化線索排查報送

　　掃黑除惡專項斗爭開展以來，人民銀行太原中心支行多措并舉，在行業(yè)內(nèi)深挖徹查涉黑涉惡線索，全力鏟除黑惡勢力滋生的土壤。

　　拓寬線索來源。該行密切關(guān)注人民群眾在信訪、舉報以及網(wǎng)絡(luò)輿情中反映的涉嫌黑惡勢力涉足人民銀行監(jiān)管領(lǐng)域的情況，重點關(guān)注外匯、支付、貨幣金銀、征信以及互聯(lián)網(wǎng)資管領(lǐng)域，及時開展風(fēng)險排查，報送涉黑涉惡線索。

　　加強監(jiān)測分析。根據(jù)黑惡犯罪洗錢活動特征，人民銀行太原中心支行制定了風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，并加強對金融機構(gòu)的督導(dǎo)，通過風(fēng)險提示、類型分析、會議通報等多種形式，指導(dǎo)金融機構(gòu)關(guān)注重點行業(yè)、重點領(lǐng)域涉黑涉惡洗錢風(fēng)險，加大分析研判力度，提高可疑交易報告質(zhì)量。

　　強化會商研判。該行建立了可疑交易及線索排查會商制度，組織各成員部門定期開展涉黑涉惡可疑交易及線索分析，仔細甄別排查出的疑似線索后及時上報。同時，與公安機關(guān)開展涉黑涉惡線索會商，準(zhǔn)確把握線索類型，嚴(yán)把線索質(zhì)量關(guān)。

　　截至2020年11月末，全省人民銀行系統(tǒng)共向各級掃黑辦報送線索574條，其中，太原中心支行報送線索363條。

　　結(jié)合重點治亂

　　從源頭上遏制違法違規(guī)行為

　　人民銀行太原中心支行堅持把掃黑除惡專項斗爭與重點治亂、源頭治理結(jié)合起來，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入，積極從源頭上遏制違法違規(guī)行為，對支付結(jié)算、征信管理、外匯管理、互聯(lián)網(wǎng)金融等業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的行業(yè)亂象，加大監(jiān)管力度，依法依規(guī)從嚴(yán)監(jiān)管。

　　在支付結(jié)算領(lǐng)域，開展信用卡非法套現(xiàn)專項整治行動;在外匯管理領(lǐng)域，加大對地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等違法違規(guī)行為的打擊力度;在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，扎實開展風(fēng)險整治專項行動，配合省金融辦做好“晉商貸”風(fēng)險處置、晉金所互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)核查工作，維護金融消費者權(quán)益。

　　2020年以來，人民銀行太原中心支行按照人民銀行總行、銀保監(jiān)會和公安部的統(tǒng)一部署，牽頭成立山西省金融放貸行業(yè)專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組，以“三書一函”制度為抓手，推動金融放貸行業(yè)專項整治工作有序開展。

　　人民銀行太原中心支行負(fù)責(zé)人表示，下一步，將繼續(xù)加強線索分析研判，始終保持線索摸排力度不放松，用好與相關(guān)部門的協(xié)作機制，主動配合做好“打財斷血、打傘破網(wǎng)”工作，加強監(jiān)管協(xié)同，凝聚監(jiān)管合力，為推動掃黑除惡專項斗爭取得全面勝利貢獻金融力量。

　　本報記者張巨峰