山西大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報(bào)告

　　本次信息披露的主要內(nèi)容分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、法人治理情況、年度重大事項(xiàng)等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　1.2 本行年度報(bào)告于2021年3月9日經(jīng)本公司第一屆董事會(huì)第九次會(huì)議審議通過。

　　1.3 本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已于2021年3月2日經(jīng)由山西信譽(yù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，并出具了非無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

　　1.4 本行黨委書記、董事長馮軍鵬，黨委副書記、行長馮立平，財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理云小寧保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

　　第二節(jié) 基本情況

　　2.1 法定中文名稱：山西大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱：大寧農(nóng)商銀行)

　　英文全稱Shanxi Daning Rural Commercial Bank Co.,Ltd.

　　2.2 法定代表人：馮軍鵬

　　2.3 董事會(huì)秘書：王小蓓

　　聯(lián)系地址：山西省臨汾市大寧縣昕水鎮(zhèn)東街63號(hào)

　　聯(lián)系電話：15234727549

　　傳真：0357-7721578

　　信箱：443104256@qq.com

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省臨汾市大寧縣昕水鎮(zhèn)東街63號(hào)，郵政編碼：042300。

　　2.5 年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本公司董事會(huì)辦公室

　　2.6　 經(jīng)營范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理承兌、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);經(jīng)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節(jié) 2020年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　3.1 　各項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動(dòng)情況

　　3.1.1　 資產(chǎn)構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，各項(xiàng)資產(chǎn)總額186814.68萬元，較年初減少7439.5萬元，減幅3.83%。其中：流動(dòng)資產(chǎn)61534.06萬元，較年初減少10616.82萬元，流動(dòng)性比例達(dá)63.52%;扣除資產(chǎn)減值準(zhǔn)備后，長期資產(chǎn)2436.13元，較年初增加263.87萬元。

　　2020年末，可用資金達(dá)52241.17萬元，其中：現(xiàn)金5113.06萬元、存放央行超額準(zhǔn)備金43941.14萬元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)3186.97萬元，其中：存放省聯(lián)社清算資金3186.43萬元，超額備付率達(dá)32.45%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項(xiàng)貸款余額73574.23萬元，較年初增長21686.27萬元，增幅41.79%，存貸比例48.52%。其中：涉農(nóng)貸款59147.96萬元，占貸款總額的80.39%;企業(yè)貸款46571.94萬元，占貸款總額的63.30%。全年累計(jì)發(fā)放貸款65559.87萬元，同比增加34461.12萬元，累計(jì)收回貸款41834.59萬元，同比增加21417.48萬元。

　　2020年末，各項(xiàng)貸款余額為73574.23萬元，投放行業(yè)主要是轉(zhuǎn)賬貼現(xiàn)11810萬元、拆放非存款類金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)640萬、農(nóng)林牧漁業(yè)17518.55萬元、采礦業(yè)3308萬元、制造業(yè)4649.99萬元、電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)供應(yīng)業(yè)2734.97萬元、建筑業(yè)7364.60萬元、批發(fā)零售業(yè)10100.04萬元、運(yùn)輸業(yè)609.60萬元、信息傳輸服務(wù)業(yè)112.99萬元、住宿和餐飲業(yè)1565.55萬元、金融810.75萬元，房地產(chǎn)業(yè)1406.49萬元、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)2117.01萬元、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)0萬元、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)5689.04萬元、教育1728.79萬元、衛(wèi)生和社會(huì)110.76萬元，公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織191.28萬元、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)299.77萬元、其他類806.05萬元。

　　3.1.2 　負(fù)債構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，各項(xiàng)負(fù)債總額179322.52萬元，較年初減少8483.31萬元，減幅4.52%。其中：流動(dòng)負(fù)債96878.82萬元，較年初增加14034.12萬元。

　　在負(fù)債中，年末各項(xiàng)存款余額151644.91萬元，較年初增加28999.85萬元，增幅23.65%。對公存款余額54712.55萬元，較年初增加3056.74萬元，增幅5.92%，其中：單位存款余額50673.76萬元，較年初增加14704.85萬元，增幅40.88%;財(cái)政性存款余額4038.79萬元，較年初減少11648.11萬元，減幅74.25%;儲(chǔ)蓄存款余額96932.36萬元，較年初增加25973.10萬元，增幅36.60%。

　　3.1.3　 所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，所有者權(quán)益7492.15萬元。其中：實(shí)收資本(股本金)5000萬元;其他綜合收益-953.37萬元;資本公積407.60萬元;盈余公積134.98萬元;一般準(zhǔn)備2902.95萬元。

　　3.2　 不良貸款增減情況

　　2020年末，按五級(jí)分類口徑不良貸款余額為1722.94萬元，占比2.34%，不良貸款余額比年初反彈452.86萬元，不良占比較年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn)。其中：次級(jí)類貸款1008.02萬元，比年初反彈369萬元;可疑類貸款714.92萬元，比年初反彈83.86萬元;損失類貸款0萬元，與年初持平。

　　3.3　 財(cái)務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　 各項(xiàng)收入情況

　　2020年末各項(xiàng)收入總計(jì)8983.74萬元，同比增加2775.64萬元。其中：利息收入3461.29萬元，同比增加1305.10萬元，金融機(jī)構(gòu)往來收入4590.51萬元，同比增加992.08萬元，手續(xù)費(fèi)收入55.64萬元，同比增加0.98萬元，投資收益866.35萬元，同比增加472.74萬元。此外營業(yè)外收入1.07萬元，同比減少3.75萬元。

　　3.3.2　 各項(xiàng)支出情況

　　2020年末各項(xiàng)支出總計(jì)8380.83萬元，同比增加3018.35萬元。其中：利息支出1751.77萬元，同比增加412.65萬元;金融機(jī)構(gòu)往來支出2199.44萬元，同比增加1146.16萬元;手續(xù)費(fèi)支出301.93萬元，同比增加214.42萬元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出2780.00萬元，同比增加30.14萬元;稅金支出24.35萬元，同比減少3.47萬元。此外營業(yè)外支出85.27萬元，同比減少22.51萬元。

　　3.3.3　 營業(yè)稅及企業(yè)所得稅繳納情況

　　2020年，我行繳納增值稅104.14萬元，其他稅金及附加24.35萬元;企業(yè)所得稅-81.25萬元。

　　3.3.4 　利潤實(shí)現(xiàn)和利潤分配情況

　　稅前利潤總額為602.91萬元，同比減少249.20萬元，本年實(shí)現(xiàn)凈利潤684.16萬元，其中損益調(diào)整6.76萬元。

　　3.3.5　 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

　　2020年末，資產(chǎn)減值損失余額3282.49萬元。

　　3.3.6　 監(jiān)管指標(biāo)情況

　　2020年末，本行資本凈額達(dá)8349.48萬元，核心一級(jí)資本充足率達(dá)9.88%，資本充足率達(dá)11.01%。撥備覆蓋率達(dá)190.52%;撥貸比4.5%。固定資產(chǎn)1914.53萬元;計(jì)提累計(jì)折舊688.92萬元;在建工程333.97萬元，固定資本比例26.93%。

　　3.4　 股金分紅情況

　　2020年未向股東進(jìn)行分紅。

　　3.5　 股東情況

　　本行股東人數(shù)為60人，總股本為5,000萬股，股金5000萬元，其中職工自然人發(fā)起人59人，持股1,000萬股，占股本總額的20%;企業(yè)法人發(fā)起人1戶，持股4,000萬股，占股本總額的80%。

　　第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　本行在經(jīng)營中主要面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等。在有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風(fēng)險(xiǎn)

　　本行一是建立了完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度，即貸前嚴(yán)密調(diào)查、貸時(shí)嚴(yán)格審查、貸后嚴(yán)格檢查;實(shí)行統(tǒng)一授信管理制度，把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶統(tǒng)一授信額度，先授信、后用信;構(gòu)建了統(tǒng)一授信系統(tǒng)，保證四個(gè)統(tǒng)一，即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一;實(shí)行審貸分離制度，即信貸經(jīng)營與審批職能嚴(yán)格分離;實(shí)行責(zé)任追究制度，對違法違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，按照主觀責(zé)任大小追究風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。二是構(gòu)建了有效地組織架構(gòu)。構(gòu)建了以信貸管理部為代表的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門，以財(cái)務(wù)管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、統(tǒng)計(jì)信息部為代表的中臺(tái)部門，以稽核部為代表的后臺(tái)部門，有效實(shí)現(xiàn)了前、中、后臺(tái)的分離。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理，明確本行愿意并可以承受風(fēng)險(xiǎn)的貸款種類及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)，確定各類貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線，對重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線，明確各種貸款的權(quán)重占比，各自的風(fēng)險(xiǎn)限額和市場占比，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.2 針對市場風(fēng)險(xiǎn)

　　本行根據(jù)市場總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)特征，初步確定市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，明確財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部的市場風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，成立了財(cái)務(wù)審批管理委員會(huì)，明確財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部的市場風(fēng)險(xiǎn)管理職能，金融市場部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營部門，與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部有效銜接，并按內(nèi)部規(guī)定的范圍、種類和頻率報(bào)告相關(guān)信息，風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告體系基本形成。

　　4.3 針對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　本行一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，明確了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)調(diào)整，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)置重點(diǎn)監(jiān)測的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比例指標(biāo)，并根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略及宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境制定流動(dòng)性比例指標(biāo)警戒值。同時(shí)，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)。二是建立定期監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制。為確保資金支付需要，保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動(dòng)性，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測日常性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對于比例指標(biāo)接近或者超出警戒值時(shí)，及時(shí)調(diào)整資金運(yùn)作策略，保持日常性比例指標(biāo)的合理水平;按月檢測結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對于接近或超出警戒值的，及時(shí)查明原因，并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議，確保全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.4 針對操作性風(fēng)險(xiǎn)

　　本行由風(fēng)險(xiǎn)管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、檢查、分析、監(jiān)測和報(bào)告;各部門及分支機(jī)構(gòu)對各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專門的報(bào)告線路向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一檢測;按照風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線和前、中、后相互分離的原則，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險(xiǎn)的管理職責(zé)，明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線，風(fēng)險(xiǎn)管理部為專門風(fēng)險(xiǎn)管理部門的第二道防線，與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立的審計(jì)稽核部、紀(jì)檢監(jiān)察室為第三道防線，初步形成了三道防線控風(fēng)險(xiǎn)以及前臺(tái)營銷服務(wù)職能完善、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、后臺(tái)保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。

　　第五節(jié) 法人治理情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本公司嚴(yán)格按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)規(guī)定，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)公司治理機(jī)制建設(shè)。

　　5.1 關(guān)于股東和股東大會(huì)

　　報(bào)告期內(nèi)，公司共召開2次臨時(shí)股東大會(huì)，分別為：大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì)和大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)。會(huì)議的通知、召集、召開和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》的規(guī)定。具體如下：

　　5.1.1 臨時(shí)股東大會(huì)審議議案情況

　　2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì)

　　1.關(guān)于審議本行2019年利潤分配方案的議案;

　　2.關(guān)于審議本行股東購買不良貸款管理辦法的議案;

　　3.關(guān)于審議本行2019年度收回股東購置貸款資金分配方案的議案;

　　4.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的議案。

　　報(bào)告期內(nèi)，山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對股東大會(huì)進(jìn)行了現(xiàn)場見證，并出具法律意見書。

　　2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)

　　1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任獨(dú)立董事的議案;

　　2.關(guān)于審議馮立平同志擔(dān)任董事的議案;

　　3.關(guān)于審議本行購買機(jī)動(dòng)車輛的議案。

　　報(bào)告期內(nèi)，山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對股東大會(huì)進(jìn)行了現(xiàn)場見證，并出具法律意見書。

　　公司股東大會(huì)的召開確保了所有股東對公司重大事項(xiàng)的知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)。

　　5.2 關(guān)于董事和董事會(huì)

　　5.2.1 董事會(huì)工作情況

　　報(bào)告期內(nèi)，公司全體董事均能勤勉盡職，認(rèn)真出席會(huì)議并審議各項(xiàng)議案，有效發(fā)揮決策職能，維護(hù)全體股東和公司整體利益。

　　2020年共召開董事會(huì)會(huì)議6次，分別為第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議情況如下：

　　(一)第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議

　　本公司于2020年3月26日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議，會(huì)議審議通過了19項(xiàng)提案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2019年度工作報(bào)告的提案;

　　2.關(guān)于審議本行2019年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的提案;

　　3.關(guān)于審議本行內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果報(bào)告的提案;

　　4.關(guān)于審議本行對高級(jí)管理層工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的提案;

　　5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實(shí)施方案的提案;

　　6.關(guān)于審議本行2019年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告的提案;

　　7.關(guān)于審議本行2019年度利潤分配方案的提案;

　　8.關(guān)于審議本行2020年財(cái)務(wù)預(yù)算編制方案的提案;

　　9.關(guān)于審議本行2019年數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查評(píng)估報(bào)告的提案;

　　10.關(guān)于審議本行2019年內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告的提案;

　　11.關(guān)于審議本行股東購買不良貸款管理辦法的提案;

　　12.關(guān)于審議本行2020年度支農(nóng)、扶貧貸款計(jì)劃的提案;

　　13.關(guān)于審議本行司2019年度審計(jì)報(bào)告(草案)的提案;

　　14.關(guān)于審議本行董事會(huì)對徐海港董事長授權(quán)書的提案;

　　15.關(guān)于審議本行董事會(huì)對行長馮軍鵬授權(quán)書的提案;

　　16.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的提案;

　　17.關(guān)于審議本行職能部室及職責(zé)分工議案的提案;

　　18.關(guān)于審議本行董事會(huì)董事薪酬分配方案的提案;

　　19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報(bào)告(草案)的提案。

　　(二)第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議

　　本公司于2020年5月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議，會(huì)議審議通過了6項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長職責(zé)的議案;

　　2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長職責(zé)的議案;

　　3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事的議案;

　　4.關(guān)于審議馮立平同志擔(dān)任董事候選人的議案;

　　5.關(guān)于審議關(guān)于購買機(jī)動(dòng)車輛的議案;

　　6.關(guān)于審議通過召開2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)的議案。

　　(三)第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議

　　本公司于2020年6月29日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議，會(huì)議審議通過了10項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事長的議案;

　　2.關(guān)于審議馮軍鵬擔(dān)任董事長的議案;

　　3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長的議案;

　　4.關(guān)于審議董事會(huì)委員會(huì)成員變更的議案;

　　5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項(xiàng)的議案;

　　6.關(guān)于審議視頻監(jiān)控設(shè)備升級(jí)改建事項(xiàng)的議案;

　　7.關(guān)于審議新城分理處營業(yè)場所變更的議案;

　　8.關(guān)于審議對董事長的授權(quán)書;

　　9.關(guān)于審議對行長的授權(quán)書;

　　10.關(guān)于審議通過購買機(jī)動(dòng)車輛的議案。

　　(四)第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議

　　本公司于2020年7月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議，會(huì)議審議通過了1項(xiàng)議案并形成決議：

　　關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會(huì)第八次會(huì)議的議案。

　　(五)第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議

　　本公司于2020年9月17日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議，會(huì)議審議通過了2項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營層工作報(bào)告;

　　2.關(guān)于審議2020年二季度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

　　(六)第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議

　　本公司于2020年12月11日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議，會(huì)議審議通過了9項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營層工作報(bào)告的議案;

　　2.關(guān)于審議本行2020年3季度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案;

　　3.關(guān)于審議本行增設(shè)部室及人員優(yōu)化的議案;

　　4.關(guān)于審議臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于本行高管人員缺位的監(jiān)管意見并限期整改的議案;

　　5.關(guān)于審議聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理的議案;

　　6.關(guān)于審議本行行長助理兼營業(yè)部總經(jīng)理的議案;

　　7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風(fēng)險(xiǎn)管理的議案;

　　8.關(guān)于審議本行修訂股東購買不良貸款管理辦法的議案;

　　9.關(guān)于審議本行2020年度資本補(bǔ)充計(jì)劃方案的議案。

　　5.3 監(jiān)事會(huì)工作情況

　　2020年共召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議6次，分別為第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第六次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第七次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第八次會(huì)議情況如下：

　　(一)第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議

　　本公司于2020年3月26日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議，會(huì)議審議通過了19項(xiàng)提案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2019年度工作報(bào)告的提案;

　　2.關(guān)于審議本行2019年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的提案;

　　3.關(guān)于審議本行內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果報(bào)告的提案;

　　4.關(guān)于審議本行對高級(jí)管理層工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的提案;

　　5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實(shí)施方案的提案;

　　6.關(guān)于審議本行2019年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告的提案;

　　7.關(guān)于審議本行2019年度利潤分配方案的提案;

　　8.關(guān)于審議本行2020年財(cái)務(wù)預(yù)算編制方案的提案;

　　9.關(guān)于審議本行2019年數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查評(píng)估報(bào)告的提案;

　　10.關(guān)于審議本行2019年內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告的提案;

　　11.關(guān)于審議本行股東購買不良貸款管理辦法的提案;

　　12.關(guān)于審議本行2020年度支農(nóng)、扶貧貸款計(jì)劃的提案;

　　13.關(guān)于審議本行司2019年度審計(jì)報(bào)告(草案)的提案;

　　14.關(guān)于審議本行董事會(huì)對徐海港董事長授權(quán)書的提案;

　　15.關(guān)于審議本行董事會(huì)對行長馮軍鵬授權(quán)書的提案;

　　16.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的提案;

　　17.關(guān)于審議本行職能部室及職責(zé)分工議案的提案;

　　18.關(guān)于審議本行董事會(huì)董事薪酬分配方案的提案;

　　19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報(bào)告(草案)的提案。

　　(二)第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議

　　本公司于2020年5月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議，會(huì)議審議通過了6項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長職責(zé)的議案;

　　2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長職責(zé)的議案;

　　3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事的議案;

　　4.關(guān)于審議馮立平同志擔(dān)任董事候選人的議案;

　　5.關(guān)于審議關(guān)于購買機(jī)動(dòng)車輛的議案;

　　6.關(guān)于審議通過召開2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)的議案。

　　(三)第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議

　　本公司于2020年6月29日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議，會(huì)議審議通過了10項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事長的議案;

　　2.關(guān)于審議馮軍鵬擔(dān)任董事長的議案;

　　3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長的議案;

　　4.關(guān)于審議董事會(huì)委員會(huì)成員變更的議案;

　　5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項(xiàng)的議案;

　　6.關(guān)于審議視頻監(jiān)控設(shè)備升級(jí)改建事項(xiàng)的議案;

　　7.關(guān)于審議新城分理處營業(yè)場所變更的議案;

　　8.關(guān)于審議對董事長的授權(quán)書;

　　9.關(guān)于審議對行長的授權(quán)書;

　　10.關(guān)于審議通過購買機(jī)動(dòng)車輛的議案。

　　(四)第一屆監(jiān)事會(huì)第六次會(huì)議

　　本公司于2020年7月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆監(jiān)事會(huì)第六次會(huì)議，會(huì)議審議通過了1項(xiàng)議案并形成決議：

　　關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會(huì)第八次會(huì)議的議案。

　　(五)第一屆監(jiān)事會(huì)第七次會(huì)議

　　本公司于2020年9月17日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆監(jiān)事會(huì)第七次會(huì)議，會(huì)議審議通過了2項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營層工作報(bào)告;

　　2.關(guān)于審議2020年二季度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

　　(六)第一屆監(jiān)事會(huì)第八次會(huì)議

　　本公司于2020年12月11日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開第一屆監(jiān)事會(huì)第八次會(huì)議，會(huì)議審議通過了9項(xiàng)議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營層工作報(bào)告的議案;

　　2.關(guān)于審議本行2020年3季度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案;

　　3.關(guān)于審議本行增設(shè)部室及人員優(yōu)化的議案;

　　4.關(guān)于審議臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于本行高管人員缺位的監(jiān)管意見并限期整改的議案;

　　5.關(guān)于審議聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理的議案;

　　6.關(guān)于審議本行行長助理兼營業(yè)部總經(jīng)理的議案;

　　7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風(fēng)險(xiǎn)管理的議案;

　　8.關(guān)于審議本行修訂股東購買不良貸款管理辦法的議案;

　　9.關(guān)于審議本行2020年度資本補(bǔ)充計(jì)劃方案的議案。

　　本行監(jiān)事會(huì)對報(bào)告期內(nèi)的監(jiān)督事項(xiàng)無異議。

　　5.4 獨(dú)立董事履職情況

　　(一)獨(dú)立董事參加董事會(huì)和股東大會(huì)情況

　　報(bào)告期內(nèi)，第一屆董事會(huì)全體獨(dú)立董事均能勤勉盡職，認(rèn)真出席董事會(huì)會(huì)議。

　　(二)獨(dú)立董事對公司有關(guān)事項(xiàng)提出異議的情況

　　報(bào)告期內(nèi)，獨(dú)立董事對公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制以及公司發(fā)展建言獻(xiàn)策，提出了諸多寶貴的意見和建議;未對公司本年度的董事會(huì)議案和其他事項(xiàng)提出異議。

　　5.5 董事會(huì)各專門委員會(huì)委員構(gòu)成及運(yùn)作情況

　　董事會(huì)下設(shè)七個(gè)專業(yè)委員會(huì)：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、三農(nóng)委員會(huì)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)。各委員會(huì)均能按照法律法規(guī)、公司章程和議事規(guī)則的要求規(guī)范召開會(huì)議、履行職責(zé)。依法合規(guī)運(yùn)作，分別圍繞重大發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管控、董事提名、高管選任、三農(nóng)金融業(yè)務(wù)的開展和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等事項(xiàng)提出意見和建議。報(bào)告期內(nèi)，各委員會(huì)按照規(guī)定召開相關(guān)會(huì)議。

　　5.6 董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員

　　董事長：馮軍鵬

　　董 事：馮軍鵬 馮立平 王金紅 閆國柱 王騰達(dá) 淮錦錦 高海生

　　董事會(huì)秘書：王小蓓

　　監(jiān)事長：劉連福

　　監(jiān) 事：劉連福 楊盛盛 張鵬飛

　　行 長：馮立平

　　副行長：王金紅 徐曉勇

　　5.7　 員工情況

　　報(bào)告期末，本行共有在編在崗員工132人，接受勞務(wù)派遣人員10人，承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)部退養(yǎng)職工人數(shù)為6人。

　　5.8 　機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

　　截至2020年12月31日，本行共設(shè)有總行營業(yè)部1個(gè)、4個(gè)支行、5個(gè)分理處和2個(gè)儲(chǔ)蓄所。

　　第六節(jié) 重大事項(xiàng)

　　6.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)。

　　6.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用及償還情況

　　□適用 □不適用

　　6.3 報(bào)告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項(xiàng)

　　□適用 □不適用

　　6.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)。

　　6.5 股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃實(shí)施情況

　　□適用 □不適用

　　6.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

　　本行無關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。

　　6.7 重大合同及履行情況

　　6.7.1 重大托管、承包、租賃事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)沒有發(fā)生重大托管、承包、租賃事項(xiàng)。

　　6.7.2 重大擔(dān)保事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無需要披露的重大擔(dān)保事項(xiàng)。

　　6.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報(bào)告期內(nèi)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。

　　6.8 聘任、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本行聘任山西信譽(yù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

　　6.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有5%以上股份的股東在報(bào)告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰。

　　第七節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表

　　本行按照中國企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)山西信譽(yù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，出具了非無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

　　第八節(jié) 備查文件目錄

　　8.1 載有本行董事、高級(jí)管理人員簽名的年度報(bào)告正文。

　　8.2 載有會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章、注冊會(huì)計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告。

　　8.3 載有本行法定代表人、行長、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽章的財(cái)務(wù)報(bào)表。