臨汾新聞網(wǎng)訊 為有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件，更好地保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益、推動(dòng)規(guī)范運(yùn)營(yíng)，日前，中行臨汾分行嚴(yán)格貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，在全行范圍內(nèi)深入開(kāi)展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，采取四項(xiàng)措施，提高內(nèi)部控制能力，有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

    該行一是加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)運(yùn)用。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控總體要求，結(jié)合實(shí)際情況，在全行開(kāi)展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)。要求各機(jī)構(gòu)、部門(mén)組織學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理辦法》《管理問(wèn)責(zé)辦法》、“雙十禁”及典型案例。同時(shí)，圍繞學(xué)習(xí)內(nèi)容，有計(jì)劃地組織全體員工參加應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)閉卷考試。通過(guò)學(xué)習(xí)討論和以考促學(xué)，教育員工嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷提高員工合規(guī)意識(shí)。

    二是強(qiáng)化內(nèi)控管理。持續(xù)加強(qiáng)過(guò)程管理和行為管理工作，要求各機(jī)構(gòu)要“看好自己的門(mén)”、“管好自己的人”，著重加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和員工行為的管理，與員工簽訂“案件防控承諾責(zé)任書(shū)”。加強(qiáng)技術(shù)防控，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)全面實(shí)施同步的錄音錄像，加快推進(jìn)理財(cái)室區(qū)域錄音錄像工作，記錄業(yè)務(wù)辦理的全過(guò)程，加強(qiáng)監(jiān)控員工操作行為，做到問(wèn)題及早發(fā)現(xiàn)及時(shí)處置。

    三是開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。抽調(diào)專業(yè)人員成立內(nèi)控檢查組，堅(jiān)持采取不定期的“特別檢查”或“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解員工違反“雙十禁”的情況，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)排查及對(duì)重點(diǎn)崗位員工履職檢查。同時(shí)，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合方式，對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行逐條反饋，提出整改建議，確保檢查效果。

    四是提高客戶自我保護(hù)意識(shí)。針對(duì)社會(huì)上新型電信詐騙、互聯(lián)網(wǎng)詐騙、竊取客戶資金的多發(fā)現(xiàn)象，該行充分利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕、電視、顯示屏和印發(fā)宣傳折頁(yè)等方式，向客戶廣泛講解金融知識(shí)，披露種種騙人伎倆，提醒客戶提高警惕、提高社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，進(jìn)一步強(qiáng)化公眾自我保護(hù)意識(shí)。（劉備）